En gestion de patrimoine, l’IA est un formidable accélérateur de productivité pour les conseillers — à condition de ne jamais empiéter sur le conseil réglementé. Le régulateur (AMF) encadre la profession, et les données clients sont sensibles. Cet article décrit ce qui est réellement faisable avec osFoundry et dgm. Les cas d’usage sont typiques ou possibles ; ce n’est pas un conseil juridique.
Le cadre : AMF, RGPD, AI Act
- AMF : régulateur des marchés et des sociétés de gestion ; le conseil en investissement est réglementé et la décision reste humaine.
- RGPD : données clients personnelles et financières — pas d’outil grand public, DPA.
- AI Act : vigilance sur les usages à fort enjeu (conformité haut risque au 2 août 2026).
Cas d’usage à faible risque
- Synthèse de dossiers et préparation de rendez-vous.
- Reporting et veille documentaire.
- Support interne augmenté.
Où se situe osFoundry
osFoundry est une couche d’orchestration agnostique pouvant router vers un modèle à résidence UE (par exemple Mistral) et s’auto-héberger. Voyez Souveraineté numérique et IA.
Comment dgm vous aide
dgm est un partenaire d’intégration indépendant. Nous cadrons un projet conforme, en gardant la décision réglementée humaine. Un diagnostic à 399 € pose les bases ; la société reste responsable de ses déterminations.